И теперь подобные механизмы, позволяющие незаконно обналичивать средства через «Почту России», уходят в прошлое. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Впервые о подобных схемах правоохранителям стало известно в 2009-2010 годах. Их суть заключалась в следующем. На счетах некой компании постепенно накапливались средства, перечисленные от фирм-однодневок за якобы купленные товары и услуги. Затем эти деньги переводились физическим лицам в качестве почтовых переводов, и они обналичивали средства в пользу теневых бенефициаров. В некоторых случаях в такой схеме принимали участие сотрудники «Почты России», получая комиссионное вознаграждение с каждого перевода.
Разъяснения Центрального банка помогли побороть нечестных обнальщиков: регулятор детально описал признаки сомнительных сделок, а также обязал банки запрашивать у клиентов документы, на основании которых разрешаются проведение сделок и наличные выплаты физическим лицам. Параллельно с этим, банки разработали надежную систему фильтров, благодаря которой подобные операции исполняются через сутки, что позволяет определять отправителей и адресатов. А в «Почте России» наблюдается усиление работы по идентификации клиентов, а также расторжение отношений с подозрительными организациями.